¿Qué es la gestión de tesorería de un negocio?

La gestión de la tesorería de un negocio es una parte fundamental del éxito. Descubre qué es, cómo puede ayudar a la empresa a obtener un mejor rendimiento y los pasos necesarios para implementarla.

Índice de contenido:

Importancia de una gestión de tesorería adecuada
¿Cómo mejorar la gestión de tesorería?
Beneficios de la externalización de la gestión de tesorería

También conocida como cash management, la gestión de tesorería de un negocio consiste en la optimización de la liquidez y tiene como objeto garantizar la disponibilidad de los fondos necesarios para realizar los pagos comprometidos de la empresa en el momento preciso y en la divisa adecuada.

Es un elemento clave en la contabilidad de cualquier empresa, dado que permite conocer detalladamente su estado de liquidez, es decir, saber de cuánto dinero se dispone para realizar inversiones y hacer frente en tiempo a los pagos futuros.

Desde Prosegur Cash disponemos de personal altamente cualificado para mejorar la administración de tesorería de negocios y empresas. Administración de nóminas y planillas, preparación de remesas o supervisiones operativas son algunas de las funciones que realizamos para permitir que los negocios y tiendas de nuestros clientes optimicen sus recursos para dedicar más tiempo a la razón de ser de sus empresas.

En Prosegur Cash brindamos también la opción de utilizar diferentes soluciones de efectivo, como la automatización del proceso de recaudación del negocio o de realizar el transporte de fondos empleando vehículos blindados monitorizados por GPS.

Importancia de una gestión de tesorería adecuada

Mejora el flujo financiero. Una gestión de tesorería eficaz permite satisfacer las obligaciones de pago en el tiempo establecido.

Disminuye los riesgos de pérdida de efectivo. El perfeccionamiento de los flujos de caja puede reducir los riesgos de pérdida interna de dinero en efectivo.
Evita la falta o escasez de efectivo. Una buena planificación de las inversiones que tenga en cuenta las posibles contingencias puede salvaguardar la rentabilidad de un negocio.
Aumenta la liquidez. La correcta gestión de los excedentes monetarios es fundamental. Mantener inmóviles los recursos financieros no genera rentabilidad. Por lo que una correcta inversión de una parte del superávit obtenido contribuye a mejorar la liquidez.

¿Cómo mejorar la gestión de tesorería?

Control de los cobros. La realización de un detallado seguimiento de los cobros es esencial para que un negocio tenga una economía ordenada. La agilidad en las reclamaciones a los clientes morosos es, asimismo, fundamental.

Comprobación de las condiciones de pago. De esta forma se evitan los errores no deseados.
Gestión de los pagos. Atender los pagos en el plazo acordado es vital para no interrumpir los suministros ni provocar la suspensión de los posibles créditos.
Negociación bancaria. En caso de necesitar financiación, es preciso establecer una negociación con la entidad de crédito. Es indispensable disponer de los datos de tesorería para conseguir las mejores condiciones posibles.
Supervisión del cumplimiento de las condiciones pactadas con las entidades de crédito. De esta forma se evitará que, tras haber acordado unas condiciones para determinados servicios bancarios, se apliquen por defecto las tarifas estándar o que se produzcan otros errores.
Realización de previsiones y presupuestos de tesorería. Todo negocio debe tener un presupuesto de tesorería. De esta forma se podrá saber si la actividad es suficiente para cubrir todos los ingresos o gastos o, por el contrario, deben solicitarse créditos.

Gestión de coberturas de cambio y tipos de interés. Las fluctuaciones en las cotizaciones de las divisas y las subidas de interés deben estar cubiertas para no generar desequilibrios en la contabilidad de la empresa o negocio.
Operativa diaria y control de las operaciones. Para toda empresa es imperativa la anotación diaria de todas las operaciones realizadas.

Beneficios de la externalización de la gestión de tesorería

Los beneficios para una tienda o negocio al contratar un servicio de gestión de tesorería como el que ofrecemos en Prosegur Cash son muy numerosos:

Personal altamente calificado y experimentado que estará disponible para trabajar en horarios amplios o flexibles y que operará en las instalaciones o lugares estratégicos necesarios.

La obtención de información de alta calidad en tiempo real. Ello facilita la toma de decisiones evaluando su impacto en el flujo de caja. Una información detallada permite, por ejemplo, identificar a tiempo los desfases de tesorería y tomar las medidas oportunas.
Una considerable reducción de costes no solo en recursos humanos y tiempo, sino también en herramientas de software necesarias que son proporcionadas por la empresa contratada para realizar la gestión de tesorería.
Un incremento de la eficiencia en la gestión de la empresa. Los recursos internos que se destinaban a la gestión de la empresa podrán ser redirigidos. De este modo aumentará el tiempo dedicado a la atención al cliente y a la coordinación y la supervisión del trabajo.
Un aumento de la precisión operativa. Mecanismos como el arqueo de caja facilitarán el cuadre de diferencias y ayudarán también a reducir o eliminar la pérdida de efectivo interna.

Una gestión de tesorería realizada de forma sistemática y rigurosa por profesionales es la mejor forma de obtener cada día una radiografía económica de un negocio. Este servicio se suma al de transporte de caudales o al de cajas inteligentes, que forman parte de la estrategia de innovación de Prosegur Cash.

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